Investor Penerbit
menu-mobile
Semua News Ekonomi Keuangan Investasi Startup Indonesia

NAV Adalah: Mengenal Apa Itu NAV dalam Reksadana Bagi Investor

24 October 2022

|

5 Min Read

|

Author: Della Octavilia
nav reksadana

Dalam investasi reksadana terdapat istilah NAV. NAV adalah suatu nilai atau harga satuan produk reksadana yang sedang diperdagangkan dan sebagai acuan bagi para investor.

Table Of Contents

Dalam investasi reksadana kamu perlu mengetahui istilah NAV. Apa itu NAV? NAV adalah kepanjangan dari Net Asset Value, atau dalam bahasa Indonesianya adalah Nilai Aktiva Bersih (NAB).

Pengertian NAV adalah nilai atau harga dari satuan unit reksadana yang sedang diperjualbelikan. Melalui NAV reksadana, kamu akan mengetahui besaran modal yang harus dikeluarkan untuk mendapatkan total unit reksadana yang ingin kamu miliki.

Walaupun semua aktivitas investasi reksadana akan dikelola oleh manajer investasi. Sebagai investor, penting untuk kamu mengetahui nilai NAV karena dari nilai NAV reksadana kamu dapat memperkirakan keuntungan yang akan kamu terima.

Di artikel ini kita akan membahas seputar NAV (Net Asset Value), mulai dari apa itu NAV reksadana, fungsi NAV, hingga cara perhitungannya. Jadi ikuti terus artikel ini, ya!

Apa Itu NAV Reksadana?

Bagi kaum pemula yang ingin berinvestasi reksadana mungkin akan menemukan beberapa istilah yang membingungkan tetapi penting untuk diketahui. Memang, dalam investasi reksadana semua dana yang kamu setorkan akan dikelola oleh manajer investasi.

Namun, dengan mengetahui istilah penting dalam reksadana dapat membantumu dalam mengetahui keuntungan yang bisa kamu dapatkan. Salah satu istilah penting yang kerap ditemukan dalam investasi reksadana adalah NAV.

Apa itu NAV dalam reksadana? NAV adalah kepanjangan dari Net Asset Value, atau dalam bahasa Indonesianya kerap disebut Nilai Aktiva Bersih (NAB).

Dilansir dari laman blog bibit, pengertian NAV adalah nilai atau harga dari sebuah produk reksadana yang sedang diperjualbelikan. Sederhananya, Nilai Aktiva Bersih adalah nilai atau harga dari satuan unit produk reksadana yang sedang diperjualbelikan. Nilai NAV reksadana sendiri akan berubah setiap harinya.

Melalui nilai NAV dalam reksadana dapat menentukan berapa unit yang dapat kamu miliki berdasarkan besaran modal akan akan dikeluarkan. Misalnya, kamu ingin membeli reksadana dengan nilai Rp10.000/ unit dan kamu memiliki dana sebesar Rp1.000.000. Dari dana yang kamu miliki, kamu akan mendapatkan 100 unit reksadana. Nah, harga Rp10.000/unit inilah yang dinamakan dengan NAB reksadana.

Menurut laman bibit, dalam reksadana komponen NAV adalalah terdiri dari nilai surat berharga seperti, saham, obligasi, surat berharga pasar uang, serta deposito. Ditambah dividen atau kupon obligasi yang didapat, lalu dikurangi dengan biaya operasional reksadana (biaya manager investasi, Bank Kustodian, dan lainnya).

Fungsi NAV dalam Reksadana

Memang, saat berinvestasi reksadana semua dana yang kamu miliki akan dikelola oleh manajer investasi. Namun, tidak ada salahnya jika kamu mengetahui seputar nilai NAV dalam reksadana yang memiliki fungsi penting.

Apa fungsi NAV? Fungsi NAV adalah sebagai perkiraan keuntungan yang bisa didapatkan oleh investor. Melalui nilai NAV reksadana, investor dapat mengetahui apakah harga per unit produk reksadana sedang mengalami kenaikan atau turun.

Investor akan mengalami untung, apabila saat menjual reksadana nilai NAV-nya sedang naik. Misal, di awal kamu membeli produk reksadana nilai NAV-nya adalah Rp.1000 dan kamu membeli sebanyak 100 unit reksadana.

Setahun kemudian, nilai NAV reksadana per unitnya mengalami kenaikan menjadi Rp1.100. Secara otomatis kamu akan mendapatkan keuntungan sebanyak 10% jika kamu menjual produk reksadana mu. Artinya kamu akan memperoleh keuntungan Rp100 per unitnya.

Begitupun kalau nilai NAV reksadana mengalami penurunan dibanding saat kamu membeli produk reksadana tersebut, maka kamu akan mengalami kerugian yang sesuai dengan jumlah unit yang kamu miliki.

Jika ingin melihat naik–turunnya nilai NAB reksadana, kamu dapat mengeceknya setiap hari, khususnya pada waktu sore hari saat manajer investasi melakukan update yang bersamaan dengan penutupan bursa.

Selain itu, fungsi NAV selanjutnya adalah sebagai perkiraan jumlah produk reksadana yang dapat kamu beli jika disesuaikan dengan dana yang kamu miliki. Nah, dari sini dapat kamu ketahui bahwa nilai NAV dalam reksadana memiliki peranan besar bagi para investor.

Cara Menghitung Net Asset Value Reksadana

Untuk lebih memahami seputar NAV dalam reksadana, kamu harus mengetahui bagaimana cara menghitung Nilai Aktiva Bersih (NAB) . Berikut ini rumus NAV adalah sebagai berikut:

Rumus NAV = (Aset - Kewajiban) / Jumlah efek yang beredar

Keterangan: Aset= Aktiva atau harta milik seseorang Kewajiban= Utang atau liabilitas Jumlah efek yang beredar= jumlah surat berharga yang tersebar perlembar

Contoh perhitungan Net Asset Value, yaitu: Bapak Tono, seorang manajer investasi berencana untuk melakukan perhitungan nilai NAV dalam reksadana per share. Beliau memiliki total nilai sekuritas pada portofolio sebesar Rp80 juta, jumlah kas dan sebesar Rp20 juta, dan perkiraan pendapatan senilai 22 juta.

Di lain sisi, Pak Tono memiliki total kewajiban yang harus dibayar sebesar Rp8 juta dengan total pengeluarannya adalah Rp4 juta. Pak Tono juga memiliki jumlah saham yang bereda sebanyak 20 juta lembar. Maka, nilai NAV Pak Tono adalah.

NAV= (Aset-kewajiban) / jumlah efek yang beredar NAV= (80.000.000 + 20.000.000 + 22.000.000) - (8.000.000 - 4.000.000) / 10.000.000 NAV=11 Jadi, nilai NAV yang dimiliki oleh Pak Tono adalah 11.

Raih Berbagai Potensi Untung Melalui Investasi Equity Crowdfunding

Nah, itu tadi pembahasan seputar Net Asset Value atau NAV adalah nilai atau harga pada satuan produk reksadana yang sedang diperdagangkan. Melalui NAV dalam reksadana dapat menjadi acuan bagi investor dalam mengambil keputusan agar dapat memperoleh keuntungan yang sesuai harapan.

Tahukah kamu terdapat instrumen investasi lainnya yang akan memberi potensi keuntungan untukmu. Investasi tersebut adalah investasi dengan skema equity crowdfunding.

Melalui equity crowdfunding, kamu akan mendanai bisnis UMKM berpotensi secara patungan online bersama investor-investor lainnya. Kemudian, setelah dana terkumpul kamu berkesempatan untuk memperoleh keuntungan berupa dividen dari bisnis yang telah kamu danai.

LandX merupakan platform equity crowdfunding terbaik, terpercaya, dan telah memiliki market cap terbesar se-Indonesia. Di LandX kamu bisa mendanai berbagai bisnis UMKM berpotensi, mulai dari bisnis kuliner, hingga ke bisnis properti berpotensi cuan.

Oiya, sebelum mendanai salah satu bisnis UMKM, kamu bisa mengecek profil bisnis secara lengkap terlebih dahulu melalui prospektus yang telah tersedia di platform LandX. Hal ini dilakukan agar kamu dapat mengetahui bagaimana sistematis saham yang akan dibagikan oleh bisnis dan kapan waktu pembagian dividen yang akan didistribusikan oleh bisnis.

Berinvestasi di LandX juga kamu tidak perlu khawatir untuk keamanannya, karena LandX telah mengantongi izin dari OJK. Sehingga, seluruh aktivitas LandX akan diawasi langsung oleh OJK.

Yuk, Download Aplikasi LandX dan Danai Bisnis Potensial Sekarang Juga!

miliki bisnis modal kecil cuma dengan 1 jutaan dapat 4 cabang

#Reksadana #reksa dana #Cara Kerja Reksadana #Investor Pemula #Investasi untuk Pemula #Investasi Pemula

Baca Juga

Risk Free Rate: Apa itu Risk Free Rate dan Instrumennya

Monday, 26 Sep 2022
Pengertian Pasar Uang dan Perbedaannya dengan Pasar Modal

Thursday, 11 Aug 2022
Investor Relations: Tugas & Peran Investor Relations dalam Perusahaan

Tuesday, 6 Sep 2022
[INFOGRAFIK] 5 Alasan Kenapa Harus Mulai Investasi

Friday, 2 Sep 2022
Previous Next

Disclaimer

PT ICX BANGUN INDONESIA (dh. PT Numex Teknologi Indonesia) (selanjutnya disebut “LandX”) adalah Perusahaan yang didirikan berdasarkan Hukum Indonesia yang bertindak sebagai Penyelenggara Layanan Urun Dana Melalui Penawaran Efek Berbasis Teknologi Informasi yang telah berizin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) berdasarkan Keputusan Dewan Komisioner OJK Nomor Kep-068/D.04/2020 tentang Pemberian Izin Usaha Penyelenggara Layanan Urun Dana Melalui Penawaran Efek Berbasis Teknologi Informasi PT Numex Teknologi Indonesia. Kegiatan Investasi melalui Layanan Urun Dana memiliki tingkat risiko tinggi, Pemodal diwajibkan telah membaca Syarat dan Ketentuan serta seluruh dokumen yang dipaparkan oleh LandX melalui website dan/atau aplikasi LandX. LandX tidak pernah memaksa Pemodal untuk melakukan pembelian Efek yang sedang ditawarkan. Segala transaksi yang dilakukan oleh Pemodal dilakukan oleh Pemodal dengan kesadaran penuh dan tanpa paksaan dari Pihak manapun. LandX berperan sebagai Penyelenggara Layanan Urun Dana dalam melakukan kegiatan Penawaran Efek Melalui Layanan Urun Dana Berbasis Teknologi Informasi yang mempertemukan antara Penerbit dengan Pemodal. OJK bertindak sebagai regulator dan pemberi izin serta pengawas, tidak sebagai penjamin investasi. Segala risiko menjadi tanggung jawab penuh dari Pemodal. Pemodal telah menyadari secara penuh bahwa terdapat sejumlah risiko dalam melakukan investasi pada layanan urun dana. Oleh karena itu, LANDX TIDAK BERTANGGUNG JAWAB terhadap kerugian dan gugatan hukum serta segala bentuk risiko lain yang timbul di kemudian hari. Sejumlah risiko tersebut diantaranya:

Risiko Usaha
Risiko usaha merupakan hal yang tidak dapat dihindari dalam menjalankan kegiatan usaha. Sejumlah risiko usaha yang mungkin saja terjadi adalah penutupan kegiatan usaha secara sementara sebagai dampak dari adanya bencana alam dan/atau keadaan kahar lainnya.

Risiko Kerugian Investasi
Setiap investasi memiliki tingkat risiko yang beragam, salah satunya adalah tidak terkumpulnya dana investasi sesuai proyeksi yang telah ditetapkan dan/atau proyek yang dijalankan tidak menghasilkan keuntungan sesuai dengan yang ditargetkan.

Risiko Kekurangan Likuiditas
Pemodal yang melakukan investasi memungkinkan dalam bentuk tidak likuid karena efek bersifat ekuitas yang ditawarkan tidak terdaftar di bursa efek atau belum dilaksanakan pasar sekunder. Hal ini berarti Pemodal mungkin tidak dapat dengan mudah menjual saham miliknya kepada pihak lain.

Risiko Kelangkaan Pembagian Dividen dan/atau Dilusi Kepemilikan Saham, Jika Efek Yang Diterbitkan Merupakan Saham
Setiap Pemodal yang melakukan investasi pada efek bersifat ekuitas berupa saham, memiliki hak untuk mendapat dividen sesuai dengan jumlah kepemilikan yang dimiliki yang dibagikan oleh Penerbit melalui Penyelenggara secara periodik. Namun, kelangkaan dalam pembagian dividen dimungkinkan terjadi karena kinerja bisnis suatu proyek yang diinvestasikan tidak berjalan sebagaimana mestinya serta berpotensi terdilusi kepemilikan saham karena bertambahnya total saham yang beredar atau ditawarkan.

Risiko Gagal Bayar
Penawaran Efek bersifat utang atau sukuk memiliki risiko dimana Penerbit akan gagal bayar (default). Apabila Penerbit mengalami gagal bayar maka Wali Amanat berdasarkan Surat Kuasa akan mengundang dan mengadakan Rapat Umum Pemegang Obligasi (RUPO), dalam RUPO tersebut akan dibahas mengenai gagal bayar yang terjadi serta skema perpanjangan jatuh tempo kupon ataupun eksekusi jaminan fidusia dan jaminan Penerbit lainnya (apabila ada).

Risiko Kegagalan Sistem Elektronik
Sistem pada LandX sudah menerapkan sistem elektronik dan keamanan data yang handal. Namun gangguan sistem teknologi informasi dan kegagalan sistem mungkin saja tetap terjadi. Untuk mencegah hal tersebut terjadi, LandX telah memiliki sejumlah kebijakan keamanan informasi diantaranya: a. Mengimplementasikan dan menerapkan ISO 27001; b. Menaati segala ketentuan peraturan perundang-undangan terkait keamanan data pribadi dan informasi yang berlaku di Republik Indonesia; c. Melakukan perbaikan secara berkala terhadap kinerja Sistem Manajemen Keamanan Informasi.

Sesuai dengan pasal 27 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 57/POJK.04/2020 tentang Penawaran Efek Melalui Layanan Urun Dana Berbasis Teknologi Informasi (“POJK 57/2020”), kami menyatakan bahwa:

a. OTORITAS JASA KEUANGAN TIDAK MEMBERIKAN PERSETUJUAN TERHADAP PENERBIT DAN TIDAK MEMBERIKAN PERNYATAAN MENYETUJUI ATAU TIDAK MENYETUJUI EFEK INI, TIDAK JUGA MENYATAKAN KEBENARAN ATAU KECUKUPAN INFORMASI DALAM LAYANAN URUN DANA INI. SETIAP PERNYATAAN YANG BERTENTANGAN DENGAN HAL TERSEBUT ADALAH PERBUATAN MELANGGAR HUKUM;

b. “INFORMASI DALAM LAYANAN URUN DANA INI PENTING DAN PERLU MENDAPAT PERHATIAN SEGERA. APABILA TERDAPAT KERAGUAN PADA TINDAKAN YANG AKAN DIAMBIL, SEBAIKNYA BERKONSULTASI DENGAN PENYELENGGARA;

c. “PENERBIT DAN PENYELENGGARA, BAIK SENDIRI-SENDIRI MAUPUN BERSAMA-SAMA, BERTANGGUNG JAWAB SEPENUHNYA ATAS KEBENARAN SEMUA INFORMASI YANG TERCANTUM DALAM LAYANAN URUN DANA INI.

© 2022 PT ICX Bangun Indonesia. All Rights Reserved.